Bussola

Responsabilità dell'intermediario finanziario

15 Maggio 2014 |

Sommario

Nozione e natura della responsabilità | Obblighi dell'intermediario, in particolare quelli di natura informativa | Adeguatezza e appropriatezza | Conflitti di interesse | Il caso dei contratti derivati | I contratti stipulati con l'operatore qualificato | Onere della prova | I danni risarcibili | Contratti stipulati dal promotore finanziario | Casistica |

 

La disciplina dell'intermediazione finanziaria è contenuta nel d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 (TUF) e nei relativi regolamenti attuativi della CONSOB, tra cui il regolamento adottato con delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007.  L'intermediazione finanziaria consiste nell'esercizio di servizi ed attività di investimento, individuati dall'art. 1, comma 5 TUF e aventi ad oggetto strumenti finanziari. Nell'ambito dei cd. contratti finanziari assume rilevanza fondamentale per la valutazione della responsabilità la qualifica della controparte dell'intermediario; quest'ultimo può, infatti, relazionarsi con clienti al dettaglio, clienti professionali e controparti qualificate. Se i primi sono definiti per esclusione, ai clienti professionali è dedicata una compiuta disciplina; essi si distinguono in clienti professionali di diritto (operatori professionali del mercato finanziario e imprese di grandi dimensioni identificati secondo un parametro quantitativo, in presenza di almeno due requisiti dimensionali, inerenti il bilancio, il fatturato ed i fondi propri) e su richiesta. Questi ultimi sono clienti al dettaglio che, per aspirare al riconoscimento della professionalità, debbono superare un test, soddisfacendo almeno due requisiti tra il numero di operazioni significative sul mercato ...

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